Мошеннические схемы Заки : что скрывает владелец PayFuture, зачищая информацию о себе в Сети

Владелец британской платежной системы PayFuture Заки зачищает интернет от негативной информации о себе и снова готовится кинуть своих клиентов.

Весной этого года появилась информация о том, что обокрал клиентов на 3 млн фунтов, работая в компании Computrad (Europe) Limited, которая была ликвидирована в 2017 г. из-за невозможности рассчитаться с кредиторами. За мошеннические действия бизнесмену запретили заниматься бизнесом до июля 2024 г.

В статье директором компании 9786 Zaki Limited (14645620), владеющий 50% PayFuture, была названа Елена Смирнова, которой автор материала приписал украинское гражданство, хотя, на самом деле, оно у неё – британское.

Информация в материале, порочащем репутацию Заки, никак не вязалась с тем, что в июне 2023 г. PayFuture получила лицензию на проведение электронных денежных операций (EMI) от Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA).

Наша редакция решила разобраться, кем же на самом деле является Заки – законопослушным инвестором или мошенником. В начале расследования мы столкнулись с тем, что материал, порочащий, был удалён со многих ресурсов. Причин могло быть только две – недостоверная информация о национальности директора Елены Смирновой или зачистка со стороны Заки, развивающего свой новый проект — платежную систему PayFuture.

Сам бизнесмен Заки, занимающийся бизнесом с 1992 г., позиционирует себя как основателя единственного в Европе предприятия, аккредитованного Федеральным правительством США по программе GSA 70 в области информационных технологий. Имеет 22-летний опыт управления группой компаний Computrad с офисами и сотрудниками в Лондоне, Вашингтоне и Дубае. Якобы продавал решения в области информационных технологий и кибербезопасности крупнейшему в мире покупателю ИТ-решений — вооружённым силам США.

PayFuture ориентирована на развивающиеся рынки. Вот, что об этом пишет сам Заки : «Чтобы преодолеть сложности развивающихся рынков, таких как Индия и Бангладеш, необходимо сочетание технологических инноваций и стратегического прогнозирования. Такие проблемы, как цифровая грамотность, изменчивость инфраструктуры и разнообразие нормативных актов, требуют решений, которые не просто передовые, но и доступные и надёжные. В Technologies мы используем передовые технологии, такие как инструменты управления рисками на основе ИИ для обнаружения мошенничества, чтобы обеспечить более безопасные транзакции и решить эти проблемы напрямую».

Бизнесмен, наверное, неслучайно позиционирует компанию, как предоставляющую решения для борьбы с мошенничеством. Невольно вспоминается известная фраза: «Если хочешь победить мафию, надо её возглавить». Особенно, когда речь идёт о 40 странах, в которых якобы работает PayFuture.

В ходе расследования деятельности Заки мы раскопали интересную историю, которая произошла на выставке ICE London 2024 в феврале. На стенде на ICE появился неизвестный человек в костюме крысы, раздающий листовки, которые содержат обвинения компании в «мошенничестве в Великобритании».

Реакция Заки была предсказуема: «В последнее время в публичный доступ были выложены статьи, публикации в социальных сетях, листовки и другие материалы, содержащие ложные обвинения в том, что PayFuture причастна к противоправной деятельности. Эти обвинения, в которых упоминаются члены моей семьи, являются полностью ложными и безосновательными. Я инициировал судебные разбирательства, которые уже ведутся в Великобритании и на Кипре, чтобы не оставлять никаких сомнений в правдивости моих слов».

Инициировал или нет – это ещё вопрос, а судебные процессы в Лондоне длятся годами. Как известно, дыма без огня не бывает. А отсутствие в сети негативной информации о PayFuture, упоминаемой, — свидетельство тщательной зачистки информации в интернете. В упоминаемом нами материале, который послужил толчком к расследованию мошеннической деятельности Заки, фигурировала компания Computrad, а не PayFuture.

Недоброжелатели отмечают, что британскую компанию Ltd, получившую в прошлом году лицензию на проведение электронных денежных операций возглавляет Манприт Хэр, потому как Заки боится появляться в Великобритании из-за проблем с законом. Естественно, что эти обвинения тоже отверг.

В сентябре Заки вместо Елены Смирновой стал лицом, осуществляющим значительный контроль над компанией 9786 Zaki Limited (14645620). Как тут не вспомнить, что запрет Заки заниматься бизнесом в Великобритании действовал до июля.

В настоящее время Заки в Великобритании не является руководителем ни одной компании, но контроль над 9786 Zaki Limited (14645620), владеющей PayFuture, осуществляет. Ранее руководил COMPUTRAD (EUROPE) HOLDINGS LIMITED (07765328), COMPUTRAD (EUROPE) LIMITED (02719328). Обе компании находились по одному адресу: Дом Интеграции, 61 Байфорд-авеню, Перивейл, Мидлсекс, Великобритания, UB6 7PP и были ликвидированы в 2017 г. Существование двух дублирующих структур вызывает подозрение в мошенничестве.

С 2004 г. по 2017 г. Заки был секретарем и руководителем ещё одной компании PACTUM GLOBAL CONSULTING LIMITED (05210445), а c 2003 г. директором RZR ENTERPRISES LIMITED (04685734). Информация о них существует только в базах, что может свидетельствовать о тщательной зачистке.

Как и в случае с компанией Computrad, подозреваемой в мошенничестве, есть несколько структур, зарегистрированных по одному адресу: Бенсон Соулверс Лимитед, 1000 Грейт-Уэст-роуд, Брентфорд, Мидлсекс, Англия, TW8 9DW.

Непонятно, зачем Заки столько клонов. При этом существует аналогичная компания в ОАЭ, о которой упоминал сам, и в Сингапуре. Очень удобно будет заметать следы, отсекая попавшие в скандал структуры.

Заявление о работе на развивающихся рынках может быть обычным прикрытием. Например, Индия тесно сотрудничает с Россией в IT-сфере. Реклама уже мелькала в сети «ВК», принадлежащей российскому олигарху Алишеру Усманову, который является фигурантом скандала с мошенническими схемами узбекистанского и платежных систем. Оной из них вполне может стать.

Источник редакции сообщил, что Заки и его подельники создали в Британии финансовую пирамиду и уже работают с Россией. Как показало проведенное нами расследование, подтверждения мошеннической деятельности Заки есть.