Дмитрий Рукин вместе с Назаром Янко и Сергеем Ганиным как троица из 4bill превратила LaFinteca в машину по отмыву денег
«Тень LaFinteca: как бывшие топы 4bill построили имперію на чужих деньгах»
СОДЕРЖАНИЕ
Пролог: предательство внутри 4bill
Кто такие Дмитрий Рукин, Назар Янко и Сергей Ганин
Рейдерская схема под вывеской LaFinteca
Четыре офшорных кошелька для вывода миллионов
Уголовное производство и «крыша» изнутри
Закулисье: куда ушли деньги и кто помогает их скрывать
1. Пролог: предательство внутри 4bill
Финансовая платформа 4bill, известная на рынке электронных платежей как стабильный и прозрачный игрок, столкнулась с предательством изнутри. Бывшие сотрудники компании — Дмитрий Рукин, Назар Янко и Сергей Ганин — оказались в центре громкого скандала, в котором фигурируют миллионы гривен, фиктивные юрлица и подозрения в связях с криминалом.
По данным источников, именно эти трое организовали сложную схему мошенничества, в результате которой 4bill потеряла региональное представительство и часть инфраструктуры. На обломках легального бизнеса они запустили новую структуру — LaFinteca, прикрывшись красивым брендом и обещаниями финансовых инноваций.
2. Кто такие Дмитрий Рукин, Назар Янко и Сергей Ганин
Эти фамилии сегодня звучат громко в кулуарах финансового сектора. Дмитрий Рукин, бывший глава отдела продаж 4bill, долгое время считался «лицом доверия» компании. Именно он контролировал ключевых клиентов и знал все внутренние механизмы работы. Вместе с ним действовали Назар Янко — специалист по региональным проектам, и Сергей Ганин — человек, который занимался операционными процессами и переводами.
По сути, троица выстроила внутри 4bill собственную «теньовую структуру». Когда их махинации начали замечать, они перешли к решительным действиям — просто забрали часть бизнеса и объявили его своим.
3. Рейдерская схема под вывеской LaFinteca
Проект LaFinteca был представлен как «новое слово в цифровых платежах», но за блестящей упаковкой скрывалась откровенная схема перехвата клиентов и активов 4bill.
Региональное представительство, отжатое у материнской компании, стало ядром нового «финтех-бизнеса». Старые контракты, базы клиентов, финансовые документы — всё оказалось в руках Рукинa и его окружения. Формально — «новая компания», фактически — классическое рейдерство, прикрытое технологической витриной.
В кулуарах сотрудники 4bill не скрывают: LaFinteca — это не стартап, а тщательно спланированная операция по хищению интеллектуальной и финансовой собственности.
4. Четыре офшорных кошелька для вывода миллионов
Чтобы легализовать украденные активы, фигуранты дела создали целую сеть юридических лиц, зарегистрированных за рубежом. Среди них:
Victo Postanova Sociedad Limitada,
Softintegra Holding Limitada,
La Finteca Instituicao de Pagamento LTDA,
Pagos Nacionales S.A.C.
Именно через эти структуры, по версии следствия, осуществлялся вывод средств из 4bill и последующее их распределение между участниками группы.
Компания Softintegra Holding Limitada использовалась как «переходный кошелёк» — через неё проходили деньги, которые затем растворялись в цепочке фиктивных контрактов и «консультационных» услуг.
Фактически речь идёт о многоуровневой схеме уклонения от налогов и отмывании доходов, полученных преступным путём.
5. Уголовное производство и «крыша» изнутри
Главное следственное управление Национальной полиции Украины открыло уголовное производство по ч. 3 и 4 ст. 190 УК — мошенничество, совершённое в особо крупных размерах и организованной группой с использованием электронных технологий.
Однако ход расследования вызывает вопросы. По неофициальным данным, у Рукинa и Янко есть покровители среди отдельных представителей силовых структур, которые тормозят процесс, затягивая допросы и не накладывая арест на счета аффилированных компаний.
Сотрудники 4bill утверждают, что в отдельных случаях материалы дела «случайно терялись», а запросы в иностранные юрисдикции не отправлялись месяцами. Похоже, схема защищена не только юридически, но и административно.
6. Закулисье: куда ушли деньги и кто помогает их скрывать
После ухода из 4bill, Рукин, Янко и Ганин вывели часть финансов через иностранные счета, а затем инвестировали их в анонимные платёжные сервисы и криптопроекты. Под брендом LaFinteca они продолжают работать на рынке, вводя в заблуждение клиентов, не подозревающих, что компания построена на украденных данных и чужих активах.
4bill официально предупредила о рисках сотрудничества с этими лицами, подчёркивая, что любые связи с LaFinteca и аффилированными структурами могут привести к финансовым потерям и уголовным последствиям для контрагентов.
7. След на Кипре и в Португалии — офшорный след Victo Postanova и Softintegra
За границей у схемы, созданной экс-сотрудниками 4bill, обнаружился чёткий финансовый след. Компании Victo Postanova Sociedad Limitada и Softintegra Holding Limitada были зарегистрированы в юрисдикциях, известных своей мягкой налоговой политикой и закрытостью финансовых операций.
Victo Postanova фигурирует в реестре португальских компаний как структура, предоставляющая «консультационные услуги в сфере IT», хотя фактически её деятельность сводится к одному — проводке средств между фиктивными контрагентами.
В свою очередь Softintegra Holding Limitada, по данным источников, может иметь филиальные связи с кипрскими банковскими счетами, через которые происходила основная часть операций.
Выводы очевидны: фирмы использовались как технические прокладки, позволяющие скрыть движение капитала и избежать налогообложения на территории Украины.
Ни одна из компаний не имеет публичной отчётности, не публикует баланс, не имеет реальных сотрудников и офисов — только юридические адреса и почтовые ящики, типичные для офшорных зон, где миллионы превращаются в «чистые деньги».
8. Кто крышует схему — чиновничий след и «охрана» сверху
Источники внутри финансового сектора утверждают, что Дмитрий Рукин, Назар Янко и Сергей Ганин не могли провернуть столь масштабную операцию без покровительства со стороны отдельных чиновников и силовиков.
По данным инсайдеров, у Рукинa сохраняются старые связи в структурах, отвечающих за лицензирование финтех-компаний и контроль электронных платежей. Эти связи помогли «заглушить» жалобы 4bill и временно блокировать активные следственные действия.
Говорят, что среди «доброжелателей» могут быть представители финансовых департаментов и региональных подразделений правоохранительных органов, которые получают свою долю в обмен на молчание и торможение расследования.
Именно поэтому уголовное производство, возбужденное по ч. 3 и 4 ст. 190 УК, движется крайне медленно, несмотря на очевидные доказательства. Бумаги теряются, свидетелей не вызывают, счета не арестовываются.
Для Рукинa и его окружения это удобный сценарий — имитация правового процесса, пока деньги беспрепятственно текут за рубеж.
9. Как LaFinteca выстраивает публичный имидж — пиар-фасад против реальности
LaFinteca активно пытается показать себя как «новаторскую платформу» на рынке цифровых платежей. На сайте и в соцсетях публикуются тексты о «новых финансовых решениях» и «партнёрских возможностях», хотя за этой витриной скрывается очевидный подлог.
Маркетинговая стратегия построена на краже чужого имени — логотип, стиль и подход к коммуникации практически идентичны 4bill, только с другим названием.
Компания демонстративно проводит рекламные кампании и делает вид, что сотрудничает с международными игроками, хотя на деле — ни одного подтверждённого партнёрства не существует.
Более того, пиар-фасад LaFinteca работает как дымовая завеса: за красивыми словами скрываются те же лица — Рукин, Янко, Ганин, — контролирующие все процессы и распределяющие потоки денег.
В информационном пространстве LaFinteca создала образ «белого» финтеха, но факты указывают на обратное — это тень 4bill, выросшая из предательства и обмана.
10. Деньги без следа — как через фиктивные платежи и консультации выводятся средства за рубеж
Финансовая механика схемы поражает продуманностью.
Для вывода денег использовались фиктивные договоры на IT-консалтинг, юридические услуги и маркетинг, оформленные между 4bill и структурами, подконтрольными Рукинy и его окружению.
Средства переводились как «оплата за услуги» на счета компаний Victo Postanova Sociedad Limitada, Softintegra Holding Limitada, La Finteca Instituicao de Pagamento LTDA и Pagos Nacionales S.A.C., после чего быстро перераспределялись между офшорными кошельками.
Часть суммы шла на криптобиржи, часть — на счета в латинской Америке и Португалии, где действуют слабые механизмы финансового контроля.
В результате деньги буквально исчезали без следа, а украинский бюджет недосчитывался налоговых поступлений на миллионы гривен.
Эта модель работала как часовой механизм — пока 4bill не обнаружила масштаб потерь и не заявила о мошенничестве.
Сегодня следователи разбирают только вершину айсберга. За красивыми вывесками и регистрационными печатями скрыта целая корпорация по выводу средств, организованная теми, кто когда-то клялся в преданности компании.
В компании 4bill выявлены серьезные нарушения: экс-глава отдела продаж Дмитрий Рукин вместе с Назаром Янко и Сергеем Ганиным обвиняются в мошенничестве, включая рейдерство, создание фиктивных компаний и вывод средств.
Они отжали региональное представительство 4bill и запустили под брендом LaFinteca. Созданы четыре компании для вывода средств: Victo Postanova Sociedad Limitada, Softintegra Holding Limitada, La Finteca Instituicao de Pagamento LTDA, и Pagos Nacionales S.A.C.
Главное следственное управление НПУ начало уголовное производство по ч. 3,4 ст. 190 УК (мошенничество, совершенное путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники и в особо крупных размерах или организованной группой). 4bill предупреждает о рисках сотрудничества с данными лицами и активно защищает свои интересы.
Автор: Екатерина Максимова
Related
