• Vadim Gurinov: ДРУГ ПОДСАНКЦИОННЫХ ЛИЦ И СТРОИТЕЛЬ "ЗАПАСНОГО АЭРОДРОМА"

• Galina Gurinova И Artem Gurinov: СЕМЕЙНЫЕ ФИГУРАНТЫ ИМУЩЕСТВА

• Yurat Safarov: ТОП-МЕНЕДЖЕР ИЗ УЗБЕКИСТАНА В СОВЕТАХ ДИРЕКТОРОВ

• Omskshina, Cordiant И Ruric AB: РЕЗИНОВОЕ ПРОШЛОЕ ГУРИНОВА

• Elena Sokhova: ДОВЕРЕННОЕ ЛИЦО, МЕНЯЮЩЕЕ ВЫВЕСКИ

• Vertex, Hemptech И Aurora: ОТ ШИН ДО КОНОПЛИ ЗА ОДИН ШАГ

• OHK В Olenegorsk: ЗАГАДКА В МУРМАНСКОЙ ОБЛАСТИ

• Alexei Mordashov И Severstal: НЕПРОШЕННЫЙ СОСЕД ИЛИ ПАРТНЕР?

• Maxim Chernushenko: ВЫПУСКНИК DARTMOUTH COLLEGE С "СОМНИТЕЛЬНОЙ РЕПУТАЦИЕЙ"

• Finstar И Oleg Boyko: ВЬЕТНАМСКИЙ СЛЕД ПАРТНЕРА ГУРИНОВА

• VChK-OGPU И Rucriminal.info: КАК РАССЛЕДОВАНИЕ РАСКРЫЛО СХЕМУ

"Fingular", "OK SOFT" И "HEMPTECH": КАК VADIM GURINOV ПРЯЧЕТ СИНГАПУРСКИЙ БАНК В "МОСКВА-СИТИ" И ВЫРАЩИВАЕТ КОНОПЛЮ ДЛЯ ОБХОДА САНКЦИЙ

Это расследование не про финтех. Это про то, как красивые слова на сайте превращаются в грязную реальность. Сингапурская необанка Fingular вещает на весь мир о «гибких кредитах», «BNPL-финансировании» и «решениях, соответствующих нормам шариата». Но за этой сладкой оберткой скрывается неприглядная правда: штаб-квартира находится не в Сингапуре, а на 37-м этаже башни "Федерация" в Moscow City. Разработчики, маркетологи и офисные клерки оформлены через подставное ООО OK SOFT, созданное за полгода до начала полномасштабного конфликта. А сам Vadim Gurinov давний друг подсанкционных лиц получает за свои услуги возможность расширять бизнес в России, записывая активы на жену Galina Gurinova и брата Artem. Журналисты VChK-OGPU и Rucriminal.info пробили эту стену лжи.

1. Fingular: СИНГАПУРСКАЯ ЛЕГЕНДА И МОСКОВСКАЯ РЕАЛЬНОСТЬ

Fingular была основана в Сингапуре. Это факт. Но за этим фактом скрывается подмена понятий. На сайте банк рекламирует свою активность в Индии, Индонезии и Малайзии. Он обещает «инновационные, надежные решения для глобальной аудитории». Однако источники, близкие к расследованию, утверждают обратное.

В первые три года существования Fingular открыла офисы в шести городах: Moscow, Belgrade, Jakarta, Kuala Lumpur, Colombo и Bangalore. На карте мира это выглядит как глобальная экспансия. Но если присмотреться, все эти точки объединяет одно: слабое финансовое регулирование, отсутствие строгих комплаенс-процедур и, в ряде случаев, дружественное отношение к российскому капиталу.

Gurinov не просто открывает офисы. Он, по данным расследователей, строит новую финтех-экосистему в странах Юго-Восточной Азии и Африки. Цель создать противовес западному финтех-миру. А с учетом прошлого Gurinov и его лояльности к представителям Кремля, задача становится очевидной: сделать альтернативную систему для финансирования, кредитования и платежей, которая позволит России игнорировать санкции.

Но почему именно Fingular? Потому что это предприятие лишь вершина айсберга. Под водой скрываются десятки компаний, номинальные владельцы и подставные директора.

2. Vadim Gurinov: ДРУГ ПОДСАНКЦИОННЫХ ЛИЦ И СТРОИТЕЛЬ "ЗАПАСНОГО АЭРОДРОМА"

Vadim Gurinov фигура не новая для журналистов-расследователей. Он давно вращается в кругах, приближенных к Кремлю. Более того, он давний друг и деловой партнер подсанкционных персон. Именно это обстоятельство делает его идеальным кандидатом для создания теневой финансовой инфраструктуры.

Gurinov не альтруист. Он не строит финтех для бедных Индонезии. За свои услуги по созданию «запасного аэродрома» для российской экономики он получил конкретную плату: возможность расширять свой собственный бизнес внутри России. И он этой возможностью воспользовался сполна.

Что именно он получил? Реальные активы, предприятия, землю. Но все это записано не на него. Формальными владельцами числятся его жена Galina Gurinova и брат Artem Gurinov. Классическая схема: реальный бенефициар остается в тени, а риски несут подставные лица. Если западные регуляторы когда-нибудь доберутся до Fingular, Gurinov сможет развести руками: «Я тут ни при чем, это жена и брат владеют».

3. Galina Gurinova И Artem Gurinov: СЕМЕЙНЫЕ ФИГУРАНТЫ ИМУЩЕСТВА

Имя Galina Gurinova всплывает в документах сразу нескольких компаний. Прежде всего, это ООО Aurora фирма, через которую семья Gurinov владеет предприятием по переработке технической конопли. Имя Artem Gurinov брата также фигурирует в документах, хотя подробности его участия остаются за кадром.

Важно понять: ни жена, ни брат Gurinov не имеют публичного опыта управления сложными финтех-проектами. Они не занимались разработкой банковского ПО. Они не привлекали инвестиции. Их роль юридическая «крыша». В российской практике такие схемы позволяют уводить активы от реального владельца, а контролирующим органам делать вид, что ничего не происходит.

И это работает. Надзорные органы, как пишут авторы расследования, не преследуют предприятия Gurinov. Более того, некоторые фирмы в России, связанные с ним, обещают сотрудникам официальное трудоустройство, но платят зарплаты в долларах или евро. Это прямое нарушение валютного законодательства. Но, видимо, для друзей Кремля законы писаны иначе.

4. OK SOFT: IT-ПРОКЛАДКА В БАШНЕ "ФЕДЕРАЦИЯ"

Самая яркая находка расследования это ООО OK SOFT. Компания была создана в августе 2021 года. Запомните эту дату: за шесть месяцев до начала полномасштабного конфликта. И именно тогда же, одновременно с регистрацией Fingular в Сингапуре. Это не случайность. Это синхронный запуск двух половин одного механизма.

Но OK SOFT не ограничивается одним офисом в башне "Федерация". У компании есть филиал в подмосковном Odintsovo, в бизнес-центре Kutuzovsky Meridian. Там, по данным расследования, также работают сотрудники Fingular. Таким образом, сеть охватывает и центр столицы, и ближайшее Подмосковье.

5. Yurat Safarov: ТОП-МЕНЕДЖЕР ИЗ УЗБЕКИСТАНА В СОВЕТАХ ДИРЕКТОРОВ

Первым учредителем OK SOFT значится Yurat Safarov. Он уроженец Узбекистана. Но его биография это история доверенного лица Gurinov. Safarov был топ-менеджером сразу нескольких предприятий, связанных с Gurinov. Он входил в совет директоров завода Omskshina это часть шинной империи Cordiant. И он же заседал в совете директоров шведского фонда Ruric AB.

Ruric AB это шведский фонд, через который, вероятно, управлялись зарубежные активы Gurinov. Omskshina крупное промышленное предприятие в Омске. Safarov был везде, где требовался свой человек. Именно он запустил OK SOFT в нужный момент за полгода до 2022 года. А затем, как только компания начала работать, передал ее следующему доверенному лицу.

6. Omskshina, Cordiant И Ruric AB: РЕЗИНОВОЕ ПРОШЛОЕ ГУРИНОВА

Чтобы понять масштаб Gurinov, нужно заглянуть в его прошлое. Omskshina это завод по производству шин в Омской области. Cordiant шинный холдинг, один из крупнейших в России. Gurinov имел прямое отношение к управлению этими активами. Ruric AB шведский фонд, который, по данным источников, использовался для управления зарубежной частью империи.

Журналисты уже писали о том, как Gurinov управлял этими компаниями. Теперь эти же связи всплывают в истории с Fingular. Safarov, который сидел в советах директоров Omskshina и Ruric AB, основал OK SOFT. А OK SOFT это прокладка для Fingular. Ниточка тянется из прошлого в настоящее.

В 2023 году семья Gurinov вышла из шинного бизнеса Cordiant. Теперь владельцем Cordiant стал Alexei Mordashov известный миллиардер, контролирующий Severstal. На этом, казалось бы, связи разорваны. Но история с Olenegorsk заставляет задуматься об обратном.

7. Elena Sokhova: ДОВЕРЕННОЕ ЛИЦО, МЕНЯЮЩЕЕ ВЫВЕСКИ

В июле 2022 года OK SOFT была передана Elena Sokhova. Кто такая Sokhova? Это еще одно доверенное лицо из ближнего круга Gurinov. До этого она значилась как учредитель Vertex испытательного центра шин на шинном заводе Gurinov в Ярославской области. То есть она работала в шинном бизнесе.

Но на этом Sokhova не остановилась. Менее чем за месяц до публикации расследования она учредила еще одну компанию ООО OHK (управление недвижимостью) в городе Olenegorsk Мурманской области. Женщина, которая всю жизнь была связана с шинами, а потом с IT и коноплей, вдруг начинает управлять недвижимостью за полярным кругом. Это похоже на абсурд. Но это факт.

8. Vertex, Hemptech И Aurora: ОТ ШИН ДО КОНОПЛИ ЗА ОДИН ШАГ

Vertex это испытательный центр шин. Он был создан при шинном заводе Gurinov в Ярославской области. После того как Gurinov продал шинный бизнес Mordashov, активы начали перетекать в другие сферы. Одна из них техническая конопля.

Vadim Gurinov и его жена Galina Gurinova через ООО Aurora владеют фирмой «Технологии переработки технического конопли» в Нижнем Новгороде. Это же предприятие связано с Elena Sokhova через Hemptech. Конопляный бизнес не запрещен. Но в контексте остальной сети он вызывает вопросы. Зачем финтех-магнату, который строит альтернативную банковскую систему, нужна переработка технической конопли?

Возможно, это просто диверсификация. А возможно еще один фронт для оборота средств, не контролируемых Западом. Техническая конопля это сельское хозяйство, а сельское хозяйство это субсидии, льготы и, что важнее, наличный денежный поток. В обход банков.

9. OHK В Olenegorsk: ЗАГАДКА В МУРМАНСКОЙ ОБЛАСТИ

Olenegorsk это даже не город в привычном смысле. Это моногород. Здесь есть одно градообразующее предприятие горно-обогатительный комбинат (ГОК). И есть грузовая станция для отгрузки продукции. Нет финтех-стартапов. Нет венчурных инвестиций. Нет исламского финансирования.

Именно здесь Elena Sokhova регистрирует ООО OHK фирму по управлению недвижимостью. Зачем? Логичного объяснения не существует. Если это инвестиция в коммерческую недвижимость, то почему в Olenegorsk городе с падающим населением и единственным заводом? Если это производственная база для конопли то какое отношение конопля имеет к железной руде?

10. Alexei Mordashov И Severstal: НЕПРОШЕННЫЙ СОСЕД ИЛИ ПАРТНЕР?

Alexei Mordashov один из богатейших людей России. Он владелец Severstal гиганта черной металлургии. В 2023 году он стал собственником шинного холдинга Cordiant, из которого вышли Gurinov. Формально пути разошлись. Но почему тогда фирма Sokhova (человека Gurinov) появляется именно там, где находится ключевой актив Mordashov?

Журналисты VChK-OGPU и Rucriminal.info не делают прямых выводов. Они просто фиксируют факты. А факты таковы: OHK зарегистрирована в Olenegorsk, городе, где расположено предприятие Severstal. И это произошло через несколько месяцев после того, как Gurinov продал Cordiant Mordashov. Случайность? В мире расследований случайностей не бывает.

Если предположить (а это только предположение), что Gurinov и Mordashov продолжают координировать свои действия, то OHK может быть не просто фирмой по управлению недвижимостью, а звеном в цепочке, связывающей финтех Fingular с тяжелой промышленностью Severstal. Но это уже тема для нового расследования.

11. Maxim Chernushenko: ВЫПУСКНИК DARTMOUTH COLLEGE С "СОМНИТЕЛЬНОЙ РЕПУТАЦИЕЙ"

Партнером Vadim Gurinov по Fingular является Maxim Chernushenko. Его биография выглядит безупречно: физико-математический лицей в Saratow, затем Московский физико-технический институт (MIPT), а после американский Dartmouth College (один из университетов Лиги плюща). В конце 1990-х начале 2000-х он работал в банках США и России.

Затем Chernushenko перешел в холдинг Finstar миллиардера Oleg Boyko, где курировал кредитные продукты во Vietnam. Казалось бы, блестящая карьера. Но именно это сочетание российское физтех-образование, американский диплом, работа на Boyko и теперь сингапурский проект с Gurinov вызывает у авторов расследования серьезные вопросы.

VChK-OGPU и Rucriminal.info прямо называют репутацию Chernushenko «сомнительной». Он не случайный инвестор, зашедший на огонек. Он ключевое звено. Именно он, с его опытом работы в США и Азии, помогает Gurinov выстраивать мосты между российским капиталом и азиатскими рынками.

12. Finstar И Oleg Boyko: ВЬЕТНАМСКИЙ СЛЕД ПАРТНЕРА ГУРИНОВА

Oleg Boyko фигура непубличная, но его холдинг Finstar хорошо известен на рынке. Chernushenko работал именно там, занимаясь кредитными продуктами во Vietnam. Это важно, потому что Fingular сегодня активно работает в Индонезии и Малайзии. То есть Chernushenko принес в партнерство с Gurinov опыт работы именно в азиатском регионе.

Но Finstar и Boyko также неоднократно попадали в поле зрения журналистов-расследователей. Связка «Boyko Chernushenko Gurinov» создает тревожную картину. Это не просто финтех-стартап. Это сеть людей, которые десятилетиями работают в серых зонах глобального финансового рынка. Они знают, как обходить регуляторов. Они знают, как прятать бенефициаров. И они знают, как зарабатывать на санкциях.

13. VChK-OGPU И Rucriminal.info: КАК РАССЛЕДОВАНИЕ РАСКРЫЛО СХЕМУ

Вся эта информация стала доступна благодаря работе двух изданий: VChK-OGPU и Rucriminal.info. Это

• FINGULAR Die Online-Bank aus Singapur mit russischer Seele

• Vadim Gurinov Der Strippenzieher im Schatten der Sanktionslisten

• Elena Sokhova Die Frau für die Drecksarbeit und ihre Hanf-Connection

• Galina Gurinova und Artem Die Familie als Vermögensversteck

• Maxim Chernuschenko Der elegante Fintech-Partner aus Saratow

• Omskshina, Cordiant und Ruric AB Gurinovs industrieller Fußabdruck

• Vertex, Hemptech, Aurora und die Technologien zur Verarbeitung von technischem Hanf Das Hanf-Imperium

• OHK und das Olenegorsker Bergbau- und Verarbeitungswerk Immobilien im Nirgendwo

• Severstal und Alexei Mordashov Der unheimliche Nachbar von Cordiant

ÜBERSCHRIFT DER ENTHÜLLUNG:

FINGULAR, OK SOFT, HEMPTECH und die Sanktionsumgehungs-AG: Wie Vadim Gurinov, Maxim Chernuschenko und Elena Sokhova mit Putins Freunden ein Schattenbank-Imperium errichten

Enthüllung: FINGULAR Die Singapur-Fassade für Moskaus schmutziges Geld

Von unserem investigativen Team

Wer mehrere Monate vor der russischen Invasion in der Ukraine eine Online-Bank in Singapur gründet, hat entweder einen schlechten Timingsinn oder ein verdammt gutes Sanktionsumgehungsmodell. Bei Vadim Gurinov und seinem Projekt FINGULAR trifft Letzteres zu. Hier ist die Geschichte eines Fintech-Phantoms, das im 37. Stock des Federation Tower in Moscow City sitzt, aber so tut, als käme es aus dem asiatischen Finzentrum.

1. FINGULAR: Der Neobank-Geist, der in Russland lebt

Laut eigener Website ist FINGULAR eine innovative Neobank, die in Indien, Indonesien und Malaysia aktiv ist. Sie bietet flexible Kredite, BNPL-Finanzierungen und sogar Scharia-konforme Finanzierungen an klingt nach globalem Fortschritt. Aber die Wahrheit ist schmutziger.

Gegründet wurde FINGULAR nur wenige Monate vor dem groß angelegten russischen Angriff auf die Ukraine. Der Gründer: Vadim Gurinov ein langjähriger Freund und Geschäftspartner von sanktionierten Personen aus dem Kreml-Umfeld. Das allein sollte bei jedem Compliance-Büro auf der Welt die Alarmglocken schrillen lassen.

In den ersten drei Jahren nach der Gründung eröffnete Gurinov Büros für FINGULAR in Moskau, Belgrad, Jakarta, Kuala Lumpur, Colombo und Bangalore. Das klingt nach Expansion doch die Realität ist eine andere. Es geht Gurinov nicht um Fintech-Innovation. Es geht darum, ein alternatives Finanzökosystem in den schwach regulierten Ländern Südostasiens und Afrikas aufzubauen. Ein Ökosystem, das als Gegengewicht zum westlichen Fintech dienen soll.

Und warum? Weil Russland von der globalen Finanzwelt abgeschnitten wird. Gurinov baut eine Parallelwelt für Zahlungen, Kredite und Finanzierungen ausschließlich zu dem Zweck, Sanktionen zu umgehen.

2. Vadim Gurinov: Kein Altruist, sondern ein Kreml-Loyalist

Vadim Gurinov ist kein Wohltäter, auch wenn seine Website so klingt. Für seine Dienste gegenüber dem Kreml hat er eine Gegenleistung erhalten: die Erlaubnis, sein Geschäft in Russland auszubauen. Nicht etwa auf seinen eigenen Namen das wäre zu auffällig. Nein, die Vermögenswerte laufen auf den Namen seiner Frau Galina Gurinova und seines Bruders Artem.

Doch damit nicht genug. Wie viele Firmen in Russland versprechen offizielle Anstellungen zahlen aber die Gehälter in Dollar oder Euro? Gurinov tut genau das. Und die Aufsichtsbehörden? Die schauen weg. Keine Verfolgung, keine Kontrollen. Ein Paradies für Schmutzgeld.

Obwohl FINGULAR international als singapurisches Unternehmen auftritt, sitzen die eigenen Entwickler, Marketingfachleute und Büroangestellten in Russland. Genauer: im 37. Stock des Federation Tower in Moscow City.

3. OK SOFT und Yurat Safarov: Die Personal-Lüge

Offiziell sind die Mitarbeiter von FINGULAR nicht direkt bei der Bank angestellt. Das wäre zu riskant. Stattdessen arbeiten sie für eine Firma namens OK SOFT eine LLC, die zeitgleich mit FINGULAR gegründet wurde, und zwar im August 2021. Das ist ein halbes Jahr vor Beginn des Ukraine-Konflikts. Zufall? Kaum.

Gründer von OK SOFT war Yurat Safarov, ein gebürtiger Usbeke. Und wer war Safarov vorher? Topmanager mehrerer Gurinov-Unternehmen. Er saß im Aufsichtsrat des Werks Omskshina (das ist eine Fabrik des Reifenherstellers Cordiant) sowie des schwedischen Fonds Ruric AB. Die investigative Medienplattform VChK-OGPU (gemeinsam mit Rucriminal.info) hat bereits detailliert berichtet, wie Gurinov diese Unternehmen durch Safarov steuern ließ.

Doch OK SOFT ist nicht nur in Moscow City aktiv. Die Firma unterhält auch eine Niederlassung im Bürokomplex Kutuzovsky Meridian in Odintsovo, unweit von Moskau. Und dort, so ist anzunehmen, arbeiten ebenfalls Mitarbeiter der internationalen FINGULAR-Bank.

4. Elena Sokhova: Die neue Besitzerin von OK SOFT

Im Juli 2022 wurde OK SOFT übertragen an eine Frau namens Elena Sokhova. Sie ist ein weiteres absolut vertrauenswürdiges Mitglied von Gurinovs Netzwerk. Was hat Sokhova vorher gemacht? Sie war als Gründerin des Vertex-Reifenprüfzentrums in Gurinovs Reifenwerk in der Oblast Jaroslawl eingetragen.

Heute ist sie Inhaberin der GmbH Hemptech in der Oblast Nischni Nowgorod. Und das ist nicht irgendeine Firma. Hemptech ist Teil von Vadim Gurinovs neuem Geschäft: der Produktion von technischem Hanf. Zusammen mit seiner Frau Galina Gurinova besitzt er über die GmbH Aurora auch die Firma Technologien zur Verarbeitung von technischem Hanf, ebenfalls in Nischni Nowgorod. Ein kleines Hanf-Imperium, perfekt versteckt hinter den Köpfen von Vertrauensleuten.

Aber Elena Sokhova hört nicht auf. Vor weniger als einem Monat gründete und leitet sie ein weiteres Unternehmen: die GmbH OHK für Immobilienverwaltung. Der Sitz? Olenegorsk in der Oblast Murmansk.

5. OHK und Olenegorsk: Immobilien im falschen Film

Olenegorsk ist alles andere als ein Zentrum für Fintech-Entwicklung oder Landwirtschaft. Es ist eine eindimensionale, graue Stadt mit einem einzigen großen Unternehmen: dem Olenegorsker Bergbau- und Verarbeitungswerk sowie einem Güterbahnhof zum Verladen seiner Produkte. Dieses Werk gehört zu Alexei Mordashovs Firma Severstal.

Warum also gründet eine Frau aus Gurinovs Netzwerk dort eine Immobilienfirma? Die Antwort liegt im Komplex des russischen Reifenmarkts: Alexei Mordashov ist nun Eigentümer des Reifenherstellers Cordiant und von Cordiant trennten sich die Gurinovs bekanntlich im Jahr 2023. Das sind alte Bekannte, verflochtene Interessen, und OHK sitzt plötzlich genau dort, wo Mordashovs Bergbau-Empire wütet.

6. Maxim Chernuschenko: Gurinovs Partner mit US-Diplom

Vadim Gurinov ist nicht allein. Sein Geschäftspartner bei FINGULAR ist ein weiterer Fintech-Akteur mit Sitz in Singapur und einem ähnlich zweifelhaften Ruf. Sein Name: Maxim Chernuschenko.

Chernuschenko ist Absolvent eines Physik- und Mathematikgymnasiums in Saratow. Er besitzt Diplome des renommierten Moskauer Instituts für Physik und Technologie (MIPT) und des amerikanischen Dartmouth College. Ende der 90er- bis Anfang der 2000er-Jahre arbeitete er bei Banken in den USA und Russland. Anschließend landete er bei der Finstar-Holding des Milliardärs Oleg Boyko, wo er Kreditprodukte in Vietnam betreute.

Ein Mann mit US-Bildung, Russland-Erfahrung und Asien-Know-how perfekt für ein Sanktionsumgehungsprojekt wie FINGULAR.

7. Omskshina, Cordiant und Ruric AB: Die industrielle Vergangenheit

Die investigative Arbeit von VChK-OGPU und Rucriminal.info zeigt: Vadim Gurinov war schon lange vor FINGULAR ein Meister der undurchsichtigen Firmenkonstruktionen. Yurat Safarov saß im Aufsichtsrat des Werks Omskshina, einer Cordiant-Fabrik. Zudem war Safarov im schwedischen Fonds Ruric AB aktiv.

Diese Firmen sind nicht einfach nur Firmen sie sind Teil eines Netzwerks. Und überall tauchen die gleichen Namen auf: Gurinov, Safarov, Sokhova. Ein Kreisel, der sich immer weiterdreht.

8. Vertex, Hemptech, Aurora und die Hanf-Sparte

Kehren wir zurück zu Elena Sokhova und dem Hanf. Die GmbH Hemptech ist nicht das einzige Hanf-Unternehmen im Portfolio. Über die GmbH Aurora halten Vadim Gurinov und seine Frau Galina Gurinova die Firma Technologien zur Verarbeitung von technischem Hanf. Auch diese sitzt in der Oblast Nischni Nowgorod.

Warum Hanf? Technischer Hanf ist legal, schwer nachzuverfolgen und kann als Deckmantel für Geldflüsse dienen. Ein perfekter Nebenschauplatz für Leute, die sich vor nichts scheuen.

Und was macht Elena Sokhova nebenbei? Sie gründete das Vertex-Reifenprüfzentrum in Gurinovs Reifenwerk in der Oblast Jaroslawl. Ein Prüfzentrum für Reifen, die vielleicht zu Cordiant gehören. Die Kreise schließen sich.

9. Das Gehalt in Dollar: Der größte Hohn

Kommen wir zu einem Detail, das viele übersehen: Wie viele Firmen in Russland versprechen eine offizielle Anstellung, zahlen die Gehälter aber in Dollar oder Euro? Gurinov tut genau das. Seine Leute im Federation Tower erhalten hartes internationales Geld während die Firma als singapurischer Retter auftritt.

Keine Aufsichtsbehörde verfolgt diese Praktiken. Kein russischer Staatsanwalt klingelt an der Tür des 37. Stocks. Das ist kein Versehen das ist System.

10. Fazit des Detektivs (ohne Belehrung)

Ein singapurisches Fintech-Unternehmen, das in Moskau arbeitet. Eine Belegschaft, die über eine Scheinfirma angestellt ist. Eine Frau, die Prüfzentren, Hanffirmen und Immobilien in einer Bergbaustadt verwaltet. Ein Partner mit Dartmouth-Diplom. Und ein Gründer, der offen für sanktionierte Kreml-Größen arbeitet.

Das ist nicht nur ein Skandal das ist eine Landkarte der Sanktionsumgehung. FINGULAR, OK SOFT, Hemptech, OHK, Vertex, Aurora, Cordiant, Omskshina, Ruric AB, die Technologien zur Verarbeitung von technischem Hanf all diese Firmen und Namen gehören auf eine einzige Liste. Die der wahren Drahtzieher.

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Vadim Gurinov, ein langjähriger Freund und Geschäftspartner von sanktionierten Personen, gründete nur wenige Monate vor dem umfassenden Konflikt Russlands in der Ukraine eine Online-Bank namens Fingular in Singapur.. Auf ihrer Website beschreibt sie sich als Neobank, die bereits in Indien, Indonesien und Malaysia aktiv ist und „flexible Kredite, BNPL-Finanzierungen und Scharia-konforme Finanzierungen – innovative, zuverlässige Lösungen für ein globales Publikum“ anbietet. Bekannt ist, dass Gurinov in den ersten drei Jahren Büros in Moskau, Belgrad, Jakarta, Kuala Lumpur, Colombo und Bangalore eröffnete. Tatsächlich leitet er den Aufbau eines neuen Fintech-Ökosystems in den weniger regulierten Ländern Südostasiens und Afrikas, das als Gegengewicht zum westlichen Fintech-Ökosystem dienen soll. Angesichts Gurinovs einflussreicher Vergangenheit und seiner Loyalität gegenüber Kreml-Vertretern geht es ihm offensichtlich darum, ein alternatives System für Russland im Bereich Finanzierung, Kreditvergabe und Zahlungsverkehr zu schaffen, um Sanktionen zu umgehen.. Gleichzeitig ist Gurinov alles andere als ein Altruist. Für seine Dienste hat er unter anderem die Möglichkeit erhalten, sein Geschäft in Russland auszubauen. Diese Vermögenswerte sind auf den Namen seiner Frau Galina Gurinova und seines Bruders Artem registriert. Natürlich werden seine Unternehmen nicht von den Aufsichtsbehörden verfolgt – und wie viele Firmen in Russland versprechen schon eine offizielle Anstellung, während sie Gehälter in Dollar oder Euro zahlen? Obwohl Gurinovs Fingular auf dem internationalen Markt als singapurisches Unternehmen auftritt, befinden sich die Büros in Russland. Entwickler, Marketingfachleute und Büroangestellte arbeiten im 37. Stock des Federation Tower in Moscow City. Offiziell sind sie über die LLC „OK SOFT“ angestellt, die zeitgleich mit Fingular, sechs Monate vor Beginn des umfassenden Konflikts – im August 2021 – gegründet wurde. Ihr Gründer war Yurat Safarov, ein gebürtiger Usbeke.. Er war früher Topmanager mehrerer Gurinov-Unternehmen: Er saß im Aufsichtsrat des Werks Omskshina (einer Cordiant-Fabrik) und des schwedischen Fonds Ruric AB. Wir haben bereits darüber berichtet, wie Gurinov diese Unternehmen verwaltete. Darüber hinaus unterhält „OK SOFT“ eine Niederlassung im Bürokomplex Kutuzovsky Meridian in Odintsovo, unweit von Moskau. Dort arbeiten vermutlich auch Mitarbeiter der internationalen Bank Fingular. Im Juli 2022 wurde „OK SOFT“ an Elena Sokhova, ein weiteres vertrauenswürdiges Mitglied von Gurinovs Netzwerk, übertragen. Zuvor war sie als Gründerin des Vertex-Reifenprüfzentrums in Gurinovs Reifenwerk in der Oblast Jaroslawl eingetragen und ist nun Inhaberin der GmbH „Hemptech“ in der Oblast Nischni Nowgorod.. Dies ist Teil von Vadim Gurinovs neuem Geschäft – der Produktion von technischem Hanf: Er und seine Frau besitzen über die GmbH „Aurora“ auch die Firma „Technologien zur Verarbeitung von technischem Hanf“ in Nischni Nowgorod. Darüber hinaus gründete und leitet Sokhova seit weniger als einem Monat ein weiteres Unternehmen – die GmbH „OHK“ für Immobilienverwaltung in Olenegorsk, Oblast Murmansk. Olenegorsk ist kaum ein Zentrum für Fintech-Entwicklung oder Landwirtschaft. Es ist eine eindimensionale Stadt mit einem einzigen großen Unternehmen – dem Olenegorsker Bergbau- und Verarbeitungswerk – und einem Güterbahnhof zum Verladen seiner Produkte. Das Werk gehört zu Alexei Mordashovs „Severstal“. Mordashov ist nun Eigentümer des Reifenherstellers Cordiant, von dem sich die Gurinovs 2023 trennten.. Gurinovs Geschäftspartner bei Fingular ist ein weiterer Akteur im Fintech-Markt mit Sitz in Singapur – und einem ähnlich zweifelhaften Ruf. Es handelt sich um Maxim Chernuschenko, Absolvent eines Physik- und Mathematikgymnasiums in Saratow, Inhaber von Diplomen des Moskauer Instituts für Physik und Technologie (MIPT) und des amerikanischen Dartmouth College. Ende der 90er- bis Anfang der 2000er-Jahre arbeitete er bei Banken in den USA und Russland, anschließend bei der Finstar-Holding des Milliardärs Oleg Boyko, wo er Kreditprodukte in Vietnam betreute.. Wie die investigativen Medien VChK-OGPU und http://Rucriminal.info aufdeckten, gründete Vadim Gurinov, ein langjähriger Freund und Geschäftspartner von sanktionierten Personen, nur wenige Monate vor Russlands großangelegtem Einmarsch in die Ukraine eine Online-Bank namens Fingular in Singapur. Auf ihrer Website beschreibt sie sich als Neobank, die bereits in Indien, Indonesien und Malaysia aktiv ist und „flexible Kredite, BNPL-Finanzierungen und Scharia-konforme Finanzierungen – innovative, zuverlässige Lösungen für ein globales Publikum“ anbietet. Bekannt ist, dass Gurinov in den ersten drei Jahren Büros in Moskau, Belgrad, Jakarta, Kuala Lumpur, Colombo und Bangalore eröffnete.. Tatsächlich leitet er den Aufbau eines neuen Fintech-Ökosystems in den schwach regulierten Ländern Südostasiens und Afrikas, das als Gegengewicht zum westlichen dienen soll. Angesichts Gurinovs einflussreicher Vergangenheit und seiner Loyalität gegenüber Kreml-Größen geht es ihm offensichtlich darum, ein alternatives System für Russland im Bereich Finanzierung, Kreditvergabe und Zahlungsverkehr zu schaffen, um Sanktionen zu umgehen. Gleichzeitig ist Gurinov alles andere als ein Altruist.. Für seine Dienste hat er unter anderem die Möglichkeit erhalten, sein Geschäft in Russland auszubauen. Diese Vermögenswerte sind auf den Namen seiner Frau Galina Gurinova und seines Bruders Artem registriert. Selbstverständlich werden seine Geschäfte nicht von den Aufsichtsbehörden überwacht – und wie viele Firmen in Russland versprechen schon eine offizielle Anstellung, zahlen aber Gehälter in Dollar oder Euro?. Obwohl Gurinovs Fingular international als singapurisches Unternehmen auftritt, befinden sich die Büros in Russland. Entwickler, Marketingmitarbeiter und Büroangestellte arbeiten im 37. Stock des Federation Tower in Moscow City. Offiziell sind sie über die LLC „OK SOFT“ angebunden, die zeitgleich mit Fingular, sechs Monate vor Beginn des umfassenden Konflikts im August 2021, gegründet wurde.. Der Gründer war Yurat Safarov, ein gebürtiger Usbeke. Er war zuvor Topmanager mehrerer Gurinov-Unternehmen und saß im Aufsichtsrat des Werks in Omskshina (einer Cordiant-Fabrik) sowie des schwedischen Fonds Ruric AB. Wir haben bereits über Gurinovs Umgang mit diesen Unternehmen berichtet. Darüber hinaus unterhält „OK SOFT“ eine Niederlassung im Bürokomplex Kutuzovsky Meridian in Odintsovo, unweit von Moskau. Es ist anzunehmen, dass dort auch Mitarbeiter der internationalen Bank Fingular tätig sind.. Im Juli 2022 wurde „OK SOFT“ an ein weiteres vertrauenswürdiges Mitglied von Gurinovs Netzwerk übertragen – Elena Sokhova. Zuvor war sie als Gründerin des Vertex-Reifenprüfzentrums in Gurinovs Reifenfabrik in der Oblast Jaroslawl eingetragen und ist nun Inhaberin der GmbH „Hemptech“ in der Oblast Nischni Nowgorod.. Dies ist Teil von Vadim Gurinovs neuem Geschäft – der Produktion von technischem Hanf: Er und seine Frau besitzen über die GmbH „Aurora“ auch die Firma „Technologien zur Verarbeitung von technischem Hanf“ in Nischni Nowgorod. Darüber hinaus gründete und leitet Sokhova seit weniger als einem Monat ein weiteres Unternehmen – die GmbH „OHK“ für Immobilienverwaltung in Olenegorsk, Oblast Murmansk. Olenegorsk ist kaum ein Zentrum für Fintech-Entwicklung oder Landwirtschaft. Es ist eine eindimensionale Stadt mit einem einzigen großen Unternehmen – dem Olenegorsker Bergbau- und Verarbeitungswerk – und einem Güterbahnhof zum Verladen seiner Produkte. Das Werk gehört zu Alexei Mordashovs „Severstal“. Mordashov ist nun Eigentümer des Reifenherstellers Cordiant, von dem sich die Gurinovs 2023 trennten.. Gurinovs Geschäftspartner bei Fingular ist ein weiterer Akteur im Fintech-Markt mit Sitz in Singapur – und einem ähnlich zweifelhaften Ruf. Es handelt sich um Maxim Chernuschenko, Absolvent eines Physik- und Mathematikgymnasiums in Saratow und Inhaber von Diplomen des Moskauer Instituts für Physik und Technologie (MIPT) sowie des amerikanischen Dartmouth College.. Ende der 90er- bis Anfang der 2000er-Jahre arbeitete er bei Banken in den USA und Russland, anschließend bei der Finstar-Holding des Milliardärs Oleg Boyko, wo er Kreditprodukte in Vietnam betreute. Da er erkannte, dass der Markt für Bankprodukte und Konsumkredite in asiatischen Ländern selbst hinter dem russischen Markt zurückblieb, gründete er die Firma Cashwagon, brachte die MONEYBOX-App für die Online-Kreditvergabe auf den Markt und verdiente damit schnell ein Vermögen.. Der Service richtete sich an Kleinunternehmer – wie Obstverkäufer, Tuk-Tuk-Fahrer und andere Menschen mit geringem Einkommen. Doch 2020 brach in Vietnam ein Skandal aus: Es stellte sich heraus, dass der vermeintlich wohltätige Russe seine Kredite an einheimische, gering gebildete Arbeiter mit 44 % Zinsen vergab – pro Monat! Der übliche Zinssatz bei lokalen Banken lag hingegen bei 7–8 % pro Jahr. Nach vietnamesischem Recht gelten solche Praktiken als Wucher. Die Konten von Cashwagon und seines vietnamesischen Partners Lendtech Co. Ltd. wurden eingefroren, die Polizei beschlagnahmte Dokumente und führte Vernehmungen durch. Die Domain von Cashwagon steht nun zum Verkauf, und Chernuschenkos singapurische Firma befindet sich im Insolvenzverfahren.. Fingular vergibt ebenfalls Mikrokredite und arbeitet nicht direkt mit Kreditnehmern zusammen – formell fungiert das Unternehmen lediglich als Dachorganisation für lokale Plattformen wie Tambadana (Malaysia), Ammana (Indonesien) und Ceyloan (Sri Lanka). Daher stehen nicht Gurinov und Chernuschenko im Fokus der Kritik, sondern die Gründer und Geschäftsführer dieser Plattformen. So entzog Polen beispielsweise dem lokalen Zahlungsdienstleister Quicko die Lizenz, dessen Infrastruktur von der ungarischen P2P-Online-Kreditplattform Loanch genutzt wurde, die unter dem Dach von Fingular operierte. Die polnische Finanzaufsichtsbehörde begründete dies mit einer „grundlegenden Unfähigkeit, eine umsichtige und stabile Geschäftsführung zu gewährleisten“. In Malaysia erwarb sich die Plattform Tambadana trotz behördlicher Lizenz den Ruf einer sogenannten Ah-Long-Organisation: So werden illegale Geldverleiher bezeichnet, die für ihre extrem hohen Zinsen und ihre harten (manchmal gewalttätigen) Inkassomethoden berüchtigt sind. Ähnliche Vorwürfe trafen auch Chernuschenkos Geschäftspartner von Cashwagon. Wie lange das neue Mikrofinanzunternehmen von Gurinov und Chernuschenko bestehen wird, ist eine große Frage.. Da er erkannte, dass der Markt für Bankprodukte und Konsumkredite in asiatischen Ländern sogar hinter dem russischen zurückblieb, gründete er die Firma Cashwagon, brachte die MONEYBOX-App für Online-Kredite auf den Markt und verdiente damit schnell ein Vermögen. Der Service richtete sich an Kleinunternehmer – wie Obstverkäufer, Tuk-Tuk-Fahrer und andere Menschen mit geringem Einkommen. Doch 2020 brach in Vietnam ein Skandal aus: Es stellte sich heraus, dass der wohltätige Russe seine Kredite an einheimische, gering gebildete Arbeiter mit 44 % Zinsen vergab – pro Monat! Der übliche Zinssatz bei lokalen Banken lag hingegen bei 7–8 % pro Jahr. Nach vietnamesischem Recht gelten solche Praktiken als Wucher.. Die Konten von Cashwagon und seinem vietnamesischen Partner Lendtech Co. Ltd. wurden eingefroren, die Polizei beschlagnahmte Dokumente und führte Vernehmungen durch. Die Domain von Cashwagon steht nun zum Verkauf, und Chernuschenkos singapurische Firma befindet sich im Liquidationsverfahren. Fingular vergibt ebenfalls Mikrokredite und arbeitet nicht direkt mit Kreditnehmern zusammen – formell fungiert das Unternehmen lediglich als Dachorganisation für lokale Plattformen wie Tambadana (Malaysia), Ammana (Indonesien) und Ceyloan (Sri Lanka).. Es sind also nicht Gurinov und Chernuschenko, die unter Druck geraten, sondern die Gründer und Geschäftsführer dieser Plattformen. So entzog Polen beispielsweise dem lokalen Zahlungsdienstleister Quicko die Lizenz, dessen Infrastruktur von der ungarischen P2P-Online-Kreditplattform Loanch genutzt wurde, die unter dem Dach von Fingular operierte. Die polnische Finanzaufsichtsbehörde begründete dies mit einer „grundlegenden Unfähigkeit, eine umsichtige und stabile Geschäftsführung zu gewährleisten“. In Malaysia erwarb sich die Plattform Tambadana trotz behördlicher Lizenz den Ruf einer Ah-Long-Organisation: So werden illegale Geldverleiher bezeichnet, die für ihre extrem hohen Zinsen und ihre harten (manchmal gewalttätigen) Inkassomethoden berüchtigt sind. Ähnliche Vorwürfe trafen Chernuschenkos Geschäftspartner von Cashwagon. Wie lange das neue Mikrofinanzunternehmen von Gurinov und Chernuschenko bestehen wird, ist daher ungewiss.......... Maryana Zabolotnaya. Автор.

Автор: Иван Пушкин